按照从业人员职业操守的规定，反洗钱准则的内容包括( )。
所属题库：银行从业资格总题库
题目介绍:
按照从业人员职业操守的规定反洗钱准则的内容包括,
遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务?积极配合监管人员的现场检查?了解客户账户开立,资金调拨的用途?及时按所在机构的要求报告大额交易和可疑交易?对执法机关的要求尽量满足，对暂时不能解决的需求，应耐心说明情况? 本题为多项选择题收录于银行从业资格总题库题库中。
注意事项：
本内容均收集于互联网，版权等归原权属方所有,仅供网友学习交流,未经权属方书面授权,请勿作他用. 若发现本图侵犯了您的权益,请联系我们快速处理,感谢您对互联网分享方式的理解与配合。
相似内容
-
关于对借款人的贷后财务监控下列说法正确的是
-
公司一般会尽可能用银行贷款来满足营运资本投资需求
-
个人教育贷款的经办银行有
-
下列属于项目生产条件分析内容的有
-
20世纪90年代末个人消费信贷业务得到快速发展逐步形成了以为主其他个人综合消费贷款等几十个品种共同发展的较为完善的个人贷款产品系列
-
对我国__含中国人民银行的债券统一给予的风险权重
-
个人住房贷款的贷后与档案管理的管理期间是指
-
盈亏平衡点的表示方式有
-
采取分期偿还方式
-
在正常的市场条件下市场风险报告通常向高级管理层报告一次
-
反映银行对不同风险可以接受的水平或程度
-
个人贷款原则上应当采用的方式向借款人交易对象支付
-
贷款项目评估是以贷款人出具的资料为基础从技术经济等方面对项目进行科学审查与评价的一种理论与方法
-
死亡率模型是根据风险资产的历史违约数据计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户／债项的违约概率即死亡率通常分为边际死亡率和累计死亡率根据死亡率模型假设某3年期辛迪加贷款从第1年至第3年每年的边际死亡率依次为0.08%0.47%0.86%则3年的累计死亡率为
-
在个人住房贷款业务中贷款发放人应在贷款发放前落实的条件包括
-
个人住房贷款借款人需要调整借款期限应向银行提交期限调整申请书并必须具备一些条件但不包括
-
期权的价值不包括
-
下列关于个人汽车贷款贷前调查的说法正确的有
-
商业银行应该重点争取需要大量的融资机会和中间产品服务的大型重点
-
激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰产品／服务的品牌管理质量直接影响商业银行的盈利能力和发展空间商业银行面临的这种战略风险是
-
某企业从银行提出1年期的贷款申请该贷款的贷款年利率为15%根据历史经验同类评级的企业违约后回收率为20%若1年期的无风险年收益率为5%则根据KPMG风险中性定价模型该客户在1年内的违约概率为
-
以下不属于个人耐用消费品贷款中所指的耐用消费品的是
-
在商业银行的经营过程中决定其风险承担能力的两个至关重要的因素是
-
个人汽车贷款中操作风险的防范措施有
-
银行核查贷款支付是否符合约定用途的方法不包括
-
个人汽车贷款签约和发放中的风险包括
-
银行公司信贷产品的市场定位过程涉及的步骤包括
-
公积金个人住房贷款的申请者应具备的基本条件包括
-
以下关于中国银行对个人质押贷款额度的规定描述不正确的是
-
以下不是巴塞尔新资本协议中要求实施内部评级法的商业银行估计其各信用等级借款人所对应的违约概率的技术方法的是
-
借款人盈利能力的比率通过杠杆比率反映
-
销量很小利润和现金流均为负值是行业的特点
-
根据贷款风险分类指导原则我国银行贷款资产按照统一标准划分为等
-
借款人伪造良好的信用记录掩盖不良的贷款用途违背了
-
进行政府信用分析时需要
-
个人住房贷款业务中借款人的申请材料清单包括
-
下列关于购房者申请个人住房贷款的说法正确的是
-
下列关于可持续增长率的说法正确的是
-
个人住房贷款的特征不包括
-
除用于单个客户有关指标的分析外还可将不同客户间不能直接比较的各项目的绝对数转化为可以比较的相对数从而用于不同客户之间或同行业平均水平之间的财务状况的比较分析以对客户的财务经营状况及在同行业的地位作出评价
-
对于个人住房贷款来说一般男性自然人的还款期限不超过岁
-
商业性个人住房贷款也称
-
应付利润应付工资可能为流动负债也可能为长期负债
-
从销售收入中扣除之后即可得到赊销收入净额
-
银行市场环境分析的主要任务包括
-
如借款人未经银行批准擅自改变款项用途银行
-
对于提供抵质押担保的下列说法错误的是
-
国家助学贷款的期限最长不超过年
-
根据人民币利率管理规定下列关于利率的说法正确的有
-
商品房贷款的贷后档案管理是指商用房贷款发放后有关全过程
-
下列属于外资银行流动性监管指标的是
-
对于个人住房贷款来说一般女性自然人的还款期限不超过岁
-
RAROC的公式衡量的是的使用效益
-
贷款意向书和贷款承诺之间的区别是
-
以下属于关注类贷款的主要特征的有
-
下列关于公司非预期性支出及借款需求的说法正确的有
-
在抵押贷款中为规避贷款风险借款人为抵押物办理保险手续的需以作为第一受益人
-
某公司某日资产负债表的数据为现金15亿元应收账款5亿元存货3亿元无形资产10亿元流动负债10亿元则该公司当日的流动比率为
-
处在声誉风险管理的第一线
-
的情形是指借款人一直能正常还本付息不存在任何影响贷款本息及时全额偿还的不良因素或借款人未正常还款属偶然性因素造成的
-
银行信贷产品开发的目标不包括
-
区域自然条件中对信贷风险影响较大的有
-
下列属于战略风险识别中观层面内容的是
-
在用线性插值试差法计算某项目的财务内部收益率时当折现率为20%时净现值为-4万元当折现率为18%时净现值为6万元则该项目的财务内部收益率为
-
作为外资银行流动性监管指标外国银行分行外汇业务营运资金的应以6个月以上含6个月的外币定期存款作为外汇生息资产
-
针对单一客户进行限额管理时首先需要计算客户债务承受能力的
-
下列关于国家风险限额管理的说法不正确的是
-
商业银行的信贷产品包括等
-
巴塞尔新资本协议规定国际活跃银行的整体资本充足率不得低于____其中核心资本充足率不得低于____
-
在实施零售贷款风险监控过程中贷款银行应遵循的原则包括
-
根据结合产品生命周期的营销渠道策略下列做法不恰当的是
-
在成本加成定价法中贷款利率的组成部分包括
-
某商业银行的正常关注次级可疑损失贷款的金额分别为5000亿150亿50亿30亿10亿元则该银行的不良贷款率为
-
不良贷款包括
-
个人住房贷款中开发商提供阶段性担保的时间是
-
下列情况中银行可停止发放贷款的有
-
死亡率模型是根据贷款或债券的历史违约数据计算在未来一定持有期内不同信用等级的贷款或债券的违约概率即死亡率通常分为边际死亡率和累计死亡率根据死亡率模型假设某3年期辛迪加贷款从第1年至第3年每年的边际死亡率依次为0.17%0.60%0.60%则3年的累计死亡率为
-
银行自身实力分析包括
-
各商业银行最普遍的个人贷款产品是
-
全面风险管理模式体现的先进的风险管理理念和方法包括
-
贷款银行根据法定贷款利率和中国人民银行规定的浮动幅度与借款人共同商定并在借款合同中载明的某一笔具体贷款的利率称为
-
下列情形中可以引起短期现金需求的有
-
下列属于借款申请书内容的有
-
个人汽车贷款发放的具体流程不包括
-
个人住房贷款借款人需要延长借款期限的原借款期限加上延长期限达到新的利率期限档次的从延长之日起贷款利率按执行
-
下列关于个人贷款利率的说法正确的有
-
由于技术相对落后造成的贬值是指
-
下列关于个人消费类贷款的说法不正确的是
-
不良贷款的处置方式包括
-
某公司2011年和2012年的应收账款周转天数分别为35天和48天销售收入分别为2100万元和2600万元则应收账款周转天数的增加使得应收账款额约万元
-
按贷款用途划分公司信贷可分为
-
一般来说FNPV的项目是可以接受的
-
在填写贷款合同时若合同条款有空白栏但根据实际情况不准备填写内容的应保持此栏空白不得填涂
-
不属于不良贷款的抵押物处置方式有
-
已知某公司某年的利润总额为200万元销售成本为300万元期间费用包括销售管理和财务费用等为200万元则该公司该年的成本费用利润率为
-
狭义的银行信贷是银行筹集债务资金借出资金或提供信用支持的经济活动
-
混合资本债券属于
-
高级管理层通常需要的风险监测报告类型是
-
某商业银行受理一笔贷款申请申请贷款额度为500万元期限为1年到期支付贷款本金和利息商业银行经内部评级系统测算该客户的违约概率为0.5%该债项违约损失率为30%需配置的经济资本为10万元经内部绩效考核系统测算该笔贷款的资金成本为6%包括经营成本税收成本在内的各种费用为2%股东要求的资本回报率为12%则该笔贷款的定价至少为
-
银行最愿意受理的担保贷款方式是
你可能感兴趣的试题
- 不属于阶段性战略目标希望实现目标的领域是
- 在贷款审批的提出审批意见阶段不能采取单人审批制度
- 借款合同变更事宜应由合同当事人包括借款人担保人等亲自持本人身份__理不得委托代理人代办
- 我国担保法规定的担保方式包括
- 个人汽车贷款中银行通常规定每笔贷款只可以展期展期期限不得超过
- 如果银行的总资产为200亿元总存款为120亿元核心存款为60亿元应收存款为25亿元现金头寸为10亿元总负债为220亿元则该银行核心存款比例属于
- 操作风险评估通常从两个角度开展
- 现代商业银行管理的最重要的两份报告包括
- 关于贷款展期的担保问题下列说法错误的是
- 根据担保法的规定下列单位或组织不能担任保证人的有
- 一个良好的项目投资环境会为项目的顺利实施提供一个好的条件一般对拟建项目的环境评估不需要包括
- 是市场约束的核心
- 统计分析表明绝大多数活期存款都不会在短期内一次性全部支取而且平均存放时间在年以上
- 贷款项目评估的投资估算一般应采用进行估算
- 下列个人贷款所用信贷资金全不属于商业银行的是
- 下列关于外包催收的说法正确的有
- 商业银行在监测客户风险时偿债能力指标不包括
- 贷款审批人对个贷业务的审批意见类型只有同意否决两种
- 下列关于风险监管的内容和要素的表述不正确的是
- 某上市公司目前正与一家风险投资公司谈判并购事宜并以其他法人股权为质押向银行申请质押贷款下面是按不同形式确定的法人股权价值则银行应确定质押品的公允价值为
- 银行公司信贷产品的特点不包括
- 保证就是由任意第三人担保债务人履行债务的一种担保制度
- 当银行具有多种产品且产品差异很大时应该建立
- 巴塞尔委员会建议计算风险价值时的持有期为个营业日
- 属于流动资金贷款需要提交的其他贷款申请材料的是
- 企业甲的银行未偿还贷款本金余额为1000万元利息总计为201.16万元企业乙为担保人企业乙的信用风险额度为3000万元乙对银行的负债为500万元其中或有负债为100万元则保证率为
- 商业银行对风险管理承担最终责任
- 差异型战略成本费用较高适用于中小银行
- 若A银行资产负债表上有美元资产8000美元负债6500银行卖出的美元远期合约头寸为3500买入的美元远期合约头寸为2700持有的期权敞口头寸为800则美元的敞口头寸为
- 按贷款利率划分贷款可以分为
- 个人住房贷款的特点包括
- 中国人民银行制定的各种利率为
- 银行需审查建设项目的资本金是否已足额到位即使因特殊原因不能按时足额到位贷款支取的比例也应同步借款人资本金到位的比例
- 个人住房贷款中可能造成借款人信用风险的情况包括
- 初次面谈时银行调查人员可按照标准原则从有关方面集中获取客户相关信息
- 下列个人可申请耐用消费品贷款年限最长的是
- 关于申请支付令以下说法正确的是
- 中国银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法试行规定个人贷款风险权重由调整为
- 实施风险管理的首要步骤是
- 通常情况下商业银行可以采用来应对金融风险中的非预期损失
- 下列情形中不会引起社会存款增加的是
- 商业银行持有的其他银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为
- 假设目前外汇市场上英镑兑美元的汇率为1英镑=1.5550美元汇率波动3个月的标准差是125基点1个基点为万分之一目前汇率波动基本符合正态分布则未来3个月英镑兑美元的汇率有95%的可能处于区间
- 借款合同的必备条款不包括
- 个人汽车贷款的贷款对象需要符合一定的条件下面关于个人汽车贷款对象说法错误的是
- 行业风险评估工作表的内容包括
- 如果一家商业银行的总资产是100亿元总负债是60亿元资产加权平均久期为5年负债加权平均久期为2年则久期缺口为
- 以下不可以作为个人质押贷款的质物的是
- 具有短期周转长期使用的特点
- 现代商业银行的财务控制部门通常采取的方法及时捕捉市场价格／价值的变化
- 信贷资金的运动是一种二收二支的资金运动
- 申请个人住房贷款时下列能作为申请人有效身份证件的有
- 巴塞尔新资本协议规定商业银行的资本充足率和核心资本充足率分别不得低于
- 个人教育贷款贷后与档案管理的风险点不包括
- 中国人民银行采取货币紧缩政策后
- 贷前调查方法中的搜寻调查可以通过开展调查
- 商业银行采用内部评级法初级法除回购类交易有效期限是年外其他非零售风险暴露的有效期限为年
- 个人医疗贷款一般由贷款银行和联合当地特约合作医院办理
- 收益率曲线的重要特性有
- 国务院批准和国务院授权中国人民银行制定的各种利率为法定利率
- 贷款风险评价应以分析借款人现金收入为基础
- 某人贷款10000元日利率为0.0002如银行按复利计息每年应还利息元
- 信贷客户的信贷动机包括
- 高级计量法AMA是指商业银行在监管机构提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下通过计算监管资本要求
- 商业银行风险监测的具体内容包括
- 贷款组合的信用风险
- 下列关于个人贷款客户信用风险评估的说法正确的是
- 对类个人贷款账户不允许缩短借款期限
- 公司信贷的基本要素主要包括交易对象信贷产品信贷金额信贷期限贷款利率和费率清偿计划担保方式和约束条件等
- 下列关于贷款五级分类的说法正确的是
- 下列不属于按照担保方式划分的个人贷款产品的是
- 制定的各种利率为法定利率
- 某商业银行2011年年末的正常类和关注类贷款分别为5000亿元和150亿元其中于2012年转入不良贷款的金额分别为9亿元和6亿元2012年年末该银行的正常类和关注类贷款分别为5700亿元和200亿元则该银行2012年的正常及关注类贷款迁徙率为
- 效率比率包括的指标有
- 是银行发放贷款前最重要的一环也是贷款发放后能否如数按期收回的关键
- A银行的总资产为800亿元总负债为600亿元核心存款为200亿元应收存款为40亿元现金头寸为160亿元则该银行的现金头寸指标等于
- 某公司某年的利润总额为120万元利息费用为50万元则该公司该年的利息保障倍数为
- 企业缴完所得税以后的利润的分配顺序是
- 个人消费类贷款包括
- 一般购买集资建造住房房改房公积金个人住房贷款的最高贷款额度为所购买住房总价款的
- 公司信贷客户市场细分的作用不包括
- 银行公司信贷产品投入市场后也会经历一个产生发展与衰亡的过程其生命周期可以分为四个阶段其中没有
- 资产证券化风险暴露包括所形成的风险暴露
- 对于银行来说借款人的盈利能力在某种程度上比偿债能力更重要盈利能力越客户还本付息的可能性越贷款的风险越
- 商业银行负责本行资本充足率的信息__
- 从资料的收集整理加工流转使用和归档保管等方面建立起一定的工作制度和责任制度属于市场环境分析四化中的
- 下列情形中可能导致长期资产增加的是
- 商业银行可将核心存款的投入流动资产
- 哈佛大学商学院的教授罗伯特·西蒙斯的战略风险模型认为战略风险的来源有
- 如果保证合同对保证期间未约定或约定不明则自主债务履行届满之日起债权人未要求保证人承担保证责任保证人免除保证责任
- 风险偏好和风险战略应由审批
- 海关监管期内的动产作质押的需由出具同意质押的证明文件
- 又称酸性测验比率
- 个人住房贷款的合同填写并复核无误后应负责与借款人担保人签订合同
- 下列关于风险文化的表述正确的是
- 一般将客户经理分为
- 根据多样化投资分散风险的原理下列关于商业银行开展信贷业务的说法正确的有
- 银行市场环境分析中外部微观环境的内容不包括
- 一般来说能够带来现金流入会带来现金流出
- 巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类关于这八大类风险的说法中正确的有